搜索

防止信用卡被风控,那就不要做这几件事!

2019-11-16 11:26:11      点击:
通常情况下,使用信用卡刷卡消费,一旦信用卡被银行风控,都是银行认为该信用卡已经属于“高危信用卡”,比如有套现行为、出现信用卡盗刷、信用卡逾期等等严重的行为。所以,如果不想信用卡被银行风控,那么使用刷宝POS机刷卡消费的时候就千万不要做这几件事! 

1、办卡渠道不正:通过一些第三方、中介等等办理信用卡,资料审核不过关,那么是通常会直接封卡的。

2、刷卡地方单一:经常在同一家商户刷卡消费,没有在别的地方消费过。

3、刷卡额度不对:比如一次刷空,或者出现一碗牛肉面消费10000的情况。

4、刷卡频次问题:定期在同一台刷卡机上刷卡的行为。

5、刷卡时间有疑:比如半夜三更刷百货、商场类的商户。

防止信用卡被风控

6、消费金额存疑:出现经常整数金额,或者有规律的金额。比如:69999、10000、5000、888等类似的数字。

7、刷卡地点、时间不符:比如出现前一个小时还在广东刷卡,后一个小时就在北京刷卡了,前后间隔时间太短。

8、交易次数频繁:同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。 

为何信用卡会被降额封卡呢?
①大额消费大都是低费率甚至零费率

大额消费都在没有手续费的商户刷卡,那么银行会认为持卡人有套现的嫌疑,所以为了规避风险,就会对信用卡风控。 

防止信用卡被风控 

②看似多元化消费,优惠类消费占大笔消费金额
刷卡的商户多为优惠减免类,那么银行赚不到手续费,自然就把你列为重点风控对象,一旦发现有异常的使用行为,就会立马对信用卡风控。

③刷卡太太太过频繁
虽然银行鼓励持卡人多刷卡消费,但是太过频繁的刷卡,那银行会认为持卡人刷卡有问题,消费行为不正常。

④负债和风险已经超出了银行的风险承受能力

比如持卡人出现有信用卡逾期行为、或者信用卡账单金额太高,已经超过了信用卡总额度的90%,那么就属于危险用卡了,银行为了规避风险的发生,因此就会对信用卡采取风控措施。


刷宝客服热线:400-071-1786

关注微信公众号